Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 115-ФЗ обязывает банки тщательно контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать счета или карты. Малоприятная ситуация может появиться у всех - как у физического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Когда банк заблокировал ваш счет, главное - действовать последовательно.

Прежде всего важно узнать причину блокировки денежных средств и запросить в своем банке перечень требующихся документов. Как правило понадобится предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы рекомендуем заранее подготовить образец обращения физлица 115 ФЗ - это поможет избежать типичных ошибок и ускорить процесс.



В заявлении требуется указать свои персональные данные, описать суть финансовой операции и приложить подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Правильно собранный пакет документации повышает шансы на позитивный результат.

При условии, что банк отказывает или затягивает рассмотрение, вы можете обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком письменно - это позволит защитить ваши права и интересы.